Председатель Центрального банка Азербайджана (ЦБА) Талех Кязымов заявил, что некоторые лица предлагают пожилым гражданам и пенсионерам 100–200 манатов за оформление банковских карт на их имя. Получив дополнительные карты, открытые на имя граждан, эти лица используют их для незаконного оборота денег и различных финансовых операций.
По словам Кязымова, одной из причин подхода банков, при котором по одному банковскому продукту выдается только одна карта, является именно предотвращение подобных случаев.
В беседе с Globalinfo.az экономист Эльчин Рашидов заявил, что такая практика особенно широко распространена в России и сейчас наблюдается также в Азербайджане:
«В таких случаях мошенники в основном обращаются к пожилым людям и просят оформить банковскую карту за определенное денежное вознаграждение. Гражданин, не задумываясь об опасности, оформляет карту и передает ее этому лицу. Таким образом злоумышленники пользуются недостаточным уровнем финансовой грамотности и информированности людей. В Азербайджане пока фиксируются отдельные случаи подобного мошенничества. Предполагается проводить разъяснительную работу по этому вопросу и принимать определенные превентивные меры со стороны банков. На встрече с экономистами Талех Кязымов отметил, что таких лиц называют „дропперами“. Я впервые услышал этот термин».
Эльчин Рашидов
Экономист отметил, что при выдаче карт особенно пожилым гражданам очень важно заранее информировать их о возможных рисках:
«Сотрудники банков должны объяснять, что передача карты другому лицу впоследствии может привести к серьезным проблемам.
Считаю, что банкам обязательно следует дать соответствующие инструкции в этом направлении. При выдаче карт банки должны информировать граждан о дропперах, предупреждать их о возможных последствиях оформления и передачи банковской карты по просьбе других лиц. Ведь после получения карт эти лица злоупотребляют ими, проводят различные финансовые операции, берут кредиты, а затем исчезают. В результате владелец карты может столкнуться с серьезными финансовыми и юридическими проблемами».
Ляман Имран
Читайте также
